? ETF.Liebe
Nach der Definition eurer Anlagestrategie, ist es an der Zeit den passenden ETF zu wählen. Da die Anlagestrategie hauptsächlich über euren Rendite-Erfolg entscheidet, könnt ihr bei der Auswahl des speziellen ETF gar nicht so viel falsch machen.
? Wir haben 11 Kriterien nach ihrer (subjektiven) Relevanz für euch sortiert:
? Sparplanfähigkeit: Der ETF sollte sich bei eurem Broker automatisiert in einem bestimmten Rhythmus besparen lassen.
? Total Expense Ration (TER): Beschreibt die laufenden Kosten des Fonds. Je geringer desto besser.
? Ertragsverwendung (Dis/Acc):
– Ausschüttend (Dis = Distributing): Auszahlung der Dividenden als regelmäßiger Cashflow auf das Verrechnungskonto
– Thesaurierend (Acc = Accumulating): Automatische Reinvestition der Dividenden. So wird der Zinseszinseffekt voll genutzt. Bei langfristigem Buy & Hold könnt ihr die Vorteile des Steuerstundungseffekt nutzen (s. vorheriges Posting).
? Replikationsmethode:
– Vollständig physische Replikation: ETF kaufen die Aktien 1:1 nach Indexvorgabe nach
– Physische Sampling Replikation: ETF kaufen nur die relevantesten Aktien nach.
– Synthetische Replikation: ETF nutzen Tauschgeschäfte (engl. „Swaps“). Finanzinstitute verpflichten sich hier dem ETF die Indexrendite gegen Gebühr zu liefern.
Wir bevorzugen die physischen Methoden.
? Tracking-Differenz (TD): Unterschied zwischen ETF und dem abgebildeten Index. Je geringer desto besser.
? Fondsvermögen: Summe aller Vermögenswerte im Fonds. Je größter, desto besser, da sich der Fonds für den Anbieter lohnt und nicht aufgelöst/mit einem anderen Fonds verschmolzen wird.
? Fondsdomizil: Bei amerikanischen Aktien-Dividenden hat Irland einen kleinen steuerlichen Vorteil, ansonsten eher irrelevant.
⏳ Fondsalter: Zur Überprüfung der Tracking-Differenz sollte der ETF ein paar Jahre alt sein.
⭐️ Fondsanbieter: Ihr solltet euch mit dem Anbieter wohlfühlen. Aus unserer Sicht nicht wirklich relevant.
? Fondswährung: Bei globalen ETF irrelevant, da Wechselkursrisiken/-chancen bereits enthalten und unabhängig der Fondswährung sind. Bei langfristigen Investitionen sind Währungsrisiken vernachlässigbar.
? Transaktionskosten: Manche Broker bieten bestimmte ETF temporär zu günstigeren Kosten an. Ist zwar nett, sollte die Kaufentscheidung aber nicht beeinflussen.
➡️ Welches Kriterium ist für euch bei der Auswahl von ETFs am wichtigsten?
