💭 Träume.Liebe – Sagt eurem Geld was es zu tun hat, statt euch zu fragen wo es geblieben ist. So macht ihr aus Finanzplanung = Lebensplanung:
⛓ Die Finanzplanung bildet dabei das Bindeglied zwischen unserer heutigen Situation und den Zielen, die wir erreichen möchten.
📋 Wir haben euch eine Checkliste für eure Finanzplanung zusammengestellt:
1️⃣🚐 Persönliche Ziele & Lebensträume definieren
– Wie stellst du dir dein Leben in 5, 10, 20 Jahren vor? Wo, wie und mit wem lebst du zusammen? Was machst du in deiner Freizeit und beruflich? Was ist dir wichtig?
– Was ist deine Vision, dein „Warum“? Warum möchstest du an einem bestimmten Ziel ankommen?
2️⃣🐷 Sparziele konkret bestimmen
– Wie viel Geld benötigst du für deine Lebensvorstellung? Was sind deine Sparziele? z. B. Betrag X an Eigenkapital für den Kauf einer Immobilie in Y Jahren
– Priorisiere deine Ziele. Welche möchtest du unbedingt erreichen? Welche sind „nice to have“?
– Unterteile deine Ziele je nach Zeithorizont in kurz-, mittel- und langfristig
3️⃣🧾 Einnahmen und Ausgaben tracken
– Stelle deine monatlichen Einnahmen und Ausgaben gegenüber, z. B. mithilfe eines Haushaltsbuchs
– Identifiziere Sparpotenziale
4️⃣📊 Vermögensübersicht erstellen
– Stelle dein Vermögen transparent in einer Übersicht dar
5️⃣♟ Anlagestrategie definieren
– Identifiziere abhängig von Zeithorizont geeignete Anlageformen für die jeweiligen Sparziele
➡️ Stimmt ihr der Aussage „Finanzplanung = Lebensplanung“ zu?
